Conformité De Devises Étrangères

Engagement

Cambridge Mercantile est engagé à aider les gouvernements à combattre la menace de blanchissement d'argent et les terroristes qui financent des activités terroristes à travers le monde.À cet effet nous avons mis en place un régime de conformité qui adresse les conditions du blanchissement d'argent du Canada et ceux de l'Acte contre le Financement Terroriste, ainsi que les exigences aux États-Unis sous l'Acte des Patriotes et l'Acte de Secret des Banques.

"Connaître Son Client"

À un degré plus que jamais auparavant, Cambridge est exigé de "Connaître son Client", y compris documenter et vérifier les documents d'identification du client, et maintenir et des copies détaillées de toutes les transactions du client.Cambridge est également exigé maintenant d'être vigilant "aux activités suspectes", et aux" transactions suspectes" qui doivent être rapportées à FinCEN (USA) et à FinTRAC (Canada), et doit être vigilent aux activités de financement terroristes qui financent des individus, des entités et des pays identifiés par les Nations Unies et d'autres agences nationales et internationales.

Régime De Conformité

Ces nouvelles lois exigent des institutions financières de mettre en application un "régime de conformité" qui inclut la nomination d'un officier de conformité, de la préparation des politiques et des procédures, de l'examen périodique de leur efficacité, et de la formation continue de conformité du personnel.Cambridge a actuellement trois employés à temps plein qui ont les responsabilités de la conformité et de la gestion des risques, un d'entre eux est également le Conseiller Général interne ; un autre est le gestionnaire des risques dont les responsabilités centrales impliquent la diligence.Cambridge a également créé un Comité de conformité des chefs de département qui se réunit régulièrement.

Politique et Procédures

Des politiques et les procédures de conformité ont été établies, y compris des conditions détaillées d'identification et de vérification du client.Afin d'assurer la conformité, Cambridge utilise les ressources en ligne et les services de recherche de corporation pour accéder à des archives public si nécessaire.Cambridge vérifie toute les transactions, personnes et pays impliqués contre une base de données complète des personnes indésirables, y compris les listes des terroristes de l'ONU (voir "notre diligence" ci-dessous).Des rapports exigés sont classés avec FinCEN et FinTRAC.

Relations

Cambridge cultive des rapports continus avec le bureau de contrôle de capitaux étrangers, avec FinCEN et FinTRAC, et est impliqué sur une base continue avec nos conseillers, ABCSolutions Inc. et Kroll Worldwide.Cambridge est également un membre de l'association internationale de services financiers (IFSA).

Cambridge a engagé Kroll Worlwide, la compagnie avant première de consultation indépendente de risque au monde.Kroll aide ses clients à réduire leur exposition aux menaces globales, à profitez d'opportunités d'affaires, et à protèger leur employés et capitaux.Visiter leur site www.krollworldwide.com pour avoir plus de détails des services de Kroll.Kroll a été engagé pour fournir de l'aide et assurer que le programme de la conformité de Cambridge rencontre toutes les normes et procédures de conformité aux ETATS-UNIS relatifs des conditions de normalisation, et pour reviser entièrement la conformité de Cambridge sous l'acte des Patriotes et la gestion des risques de blanchissement d'argent.Après avoir compléter son rapport, Kroll a rapporté :

Il est de notre constatation que Cambridge a consciemment créé une culture 'pro-conformité' à leur compagnie et a investi les fonds suffisants pour répondre ou dépasser les normes de normalisation.C'est la position de la haute direction que leur but est pour que Cambridge soit considéré un leader dans l'industrie dans le contrôle du blanchissement d'argent.La compagnie a été très coopérative en abordant les questions de conformité que nous avons identifiées au cours de notre revision et continue à rechercher les meilleures pratiques de renforcer son régime.

Nous avons également invité la firme canadienne, About Business Crime Solutions Inc., pour nous aider avec nos préparations de conformité.ABCsolutions est la seule compagnie canadienne qui est entièrement dévouée à aider des entreprises avec leur développement de conformité contre le blanchissement d'argent. Munit de personnel avec l'expérience d'application pratique de blanchissement d'argent, ABCsolutions nous a aidés en développant des pratiques et des procédures appropriées pour répondre à ces exigences. Vous pouvez visiter leur site web à www.moneylaundering.ca pour obtenir une idée plus détaillée de l'engagement de cette compagnie pour aider ses clients à adhérer aux règles de conformité.

En particulier, le président d'ABCsolutions, Chris Walker, a dit ceci au sujet de nos efforts dans à ce sujet :

À notre avis, les activités de Cambridge pour mettre en application des pratiques en matière de bonne conformité et de diligence raisonnable sont une forte approbation de leur objectif à travailler avec le gouvernement et les autorités de normalisation à aider à contrôler l'impact et menaces des activités de blanchissement d'argent domestique et internationale… en ce qui concerne les conditions du Canada, Cambridge a atteint et dans plusieurs secteurs a excédé leurs responsabilités exigées… Cambridge est entrein de remplir les rapports de transactions suspectes (et activités) et d'autres transactions rapportables à FinTRAC et FinCEN… récemment, le programme de la conformité de Cambridge à été décrite comme 'meilleur pratique dans l'industrie' à l'institut Canadienne de blanchissement d'argent tenu à Toronto, Ontario… qui à été bien acceuillit par l'audience formant part des secteurs financier, de jeu et des secteurs de services d'argent ainsi que par des officiers gouvernementaux et de justice.

Nous sommes d'accord avec M. Walker et Kroll, et avons engagé notre compagnie à maintenir et continuer à mettre en place tous les outils appropriés pour nous assurer de maintenir notre objectif.À nous, notre conformité est un composant essentiel pour livrer des pratiques d'affaires saines et pour protéger nos clients dans le marché de devises étrangères.

Notre Diligence Raisonnable

Suivant les recommandations de Kroll, nous avons souscrit à et mis en place la base de données de diligence raisonnable World-Check Inc. dans nos procédures de triage et gestion des risques.World-Check est un leader dans la gestion des risques et le triage de diligence raisonnable et est devenu la norme dans l'industrie pour de telles procédures de diligence raisonnable.Visitez leur site web à www.world-check.com pour plus d'informations sur les services de World-Check.La base de données d'environ 800 000 noms de World-Check est constituée de noms indésirables de personnes et entités, incluant des blanchisseurs d'argent, trafficants de drogues,criminels organisés, des fraudeurs financiers, terroristes et des personnes exposées politiquement, sont cueillis des sources mondiale et mise à jour deux fois quotidiennement.

Si vous avez quelque question que ce soit à ce sujet, svp contactez nous pour connaître davantage.